1. Objetivo
Estabelecer diretrizes para o planejamento, realização e registro de treinamentos em compliance
na nPay Soluções, com foco em:
- Prevenção à lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo (PLD/CFT);
- Prevenção à corrupção, suborno e condutas antiéticas;
- Prevenção a fraudes e uso indevido da plataforma;
- Uso adequado e proteção de dados pessoais;
- Fortalecimento da cultura de integridade e responsabilidade.
2. Escopo
Esta política se aplica a:
- Colaboradores próprios da nPay Soluções, independentemente da área ou senioridade;
- Colaboradores terceirizados que atuem em atividades sensíveis (atendimento, cadastro, análise,
etc.);
- Gestores e responsáveis por áreas críticas (ex.: integridade, PLD/CFT, jurídico, tecnologia);
- Outras partes que, a critério da gestão, devam participar de treinamentos específicos.
3. Temas Abrangidos
Os treinamentos de compliance podem abranger, entre outros, os seguintes temas:
- PLD/CFT: conceitos, riscos, sinais de alerta, políticas internas, canais de
reporte;
- Anticorrupção e antissuborno: princípios da Lei 12.846/2013, conflitos de
interesse,
presentes, hospitalidades, relacionamento com órgãos públicos;
- Prevenção a fraudes: principais tipologias, engenharia social, uso indevido de
credenciais,
boas práticas de segurança;
- Proteção de dados pessoais: princípios de tratamento, direitos de titulares e
responsabilidades na rotina de trabalho;
- Código de Ética e Conduta: valores, comportamentos esperados, canais para
dúvidas
e denúncias;
- KYC e validação cadastral: importância da verificação de identidade e
atualização de dados;
- PEPs e riscos relacionados: conceitos, exemplos e cuidados adicionais.
4. Público-Alvo
A nPay Soluções poderá definir trilhas de treinamento específicas por perfil, tais como:
- Trilha básica obrigatória para toda a equipe;
- Trilha avançada para áreas de maior risco (ex.: integridade, cadastro, análise de uso, suporte
crítico);
- Treinamentos direcionados para gestão (foco em tomada de decisão, governança e accountability);
- Treinamentos de integração para novos colaboradores.
5. Formatos de Treinamento
Os treinamentos podem ser realizados em diferentes formatos, incluindo:
- Conteúdos on-line (vídeo, e-learning, apresentações interativas);
- Reuniões virtuais ou presenciais, com espaço para perguntas e discussão de casos práticos;
- Materiais de apoio, como guias rápidos, checklists e comunicados internos;
- Campanhas de conscientização em datas específicas (ex.: dia de combate à corrupção).
6. Periodicidade e Carga Horária
A periodicidade mínima dos treinamentos de compliance poderá incluir:
- Treinamento inicial (onboarding) para novos colaboradores;
- Treinamentos de reciclagem, preferencialmente anuais, em temas centrais de compliance;
- Sessões adicionais em caso de alterações relevantes em políticas internas ou riscos
identificados;
- Atualizações pontuais decorrentes de mudanças regulatórias ou contratuais com parceiros.
A carga horária é definida de forma proporcional ao conteúdo e ao público-alvo, buscando equilíbrio
entre profundidade e praticidade.
7. Registros e Evidências de Participação
A nPay Soluções manterá registros dos treinamentos realizados, incluindo, sempre que possível:
- Listas de presença ou logs de participação em ambiente virtual;
- Versões dos materiais apresentados (slides, vídeos, manuais etc.);
- Datas, horários e responsáveis por ministrar os conteúdos;
- Resultados de avaliações de conhecimento, quando aplicáveis.
Tais registros podem ser utilizados em auditorias, avaliações de parceiros e comprovações
de diligência em integridade.
8. Responsabilidades
As responsabilidades relacionadas a esta política incluem, entre outras:
- Gestão executiva: patrocinar a agenda de compliance e apoiar a participação em
treinamentos;
- Responsáveis por integridade e PLD/CFT: definir conteúdo mínimo, acompanhar
execução e propor melhorias;
- Gestores de área: garantir que suas equipes participem dos treinamentos
obrigatórios e apliquem o conteúdo no dia a dia;
- Colaboradores: participar ativamente, cumprir prazos e aplicar os conhecimentos
recebidos em suas atividades.
9. Avaliação de Efetividade
A nPay Soluções poderá avaliar a efetividade dos treinamentos por meio de:
- Questionários de avaliação de conhecimento;
- Pesquisas de percepção sobre clareza e aplicabilidade dos conteúdos;
- Monitoramento de incidentes, não conformidades ou dúvidas recorrentes após os treinamentos;
- Revisão periódica de indicadores relacionados a riscos de compliance.
10. Consequências pelo Não Cumprimento
A não participação em treinamentos obrigatórios ou o descumprimento reiterado de diretrizes
apresentadas pode resultar em:
- Registro de pendência junto à área responsável;
- Orientações adicionais e reforço de treinamento individual;
- Adoção de medidas disciplinares previstas nas políticas internas e no Código de Ética e Conduta,
quando aplicável.
11. Canais de Dúvidas e Reportes
Dúvidas sobre treinamentos de compliance, sugestões de melhoria ou relatos de situações que
contrariem o conteúdo apresentado podem ser encaminhados para:
- Email de suporte geral: suporte@npaysolucoes.com.br
- Canal jurídico/compliance: juridico@npaysolucoes.com.br
Outros canais eventualmente divulgados pela nPay Soluções também podem ser utilizados para
suporte e esclarecimentos.
12. Revisão e Atualizações
Esta política será revisada periodicamente ou sempre que:
- Houver mudanças relevantes na legislação ou em exigências de parceiros;
- Novos riscos de compliance forem identificados nas operações;
- Forem lançados novos produtos, serviços ou fluxos internos que exijam treinamento específico;
- Forem identificadas oportunidades de melhoria a partir de avaliações de efetividade.
Versões atualizadas serão disponibilizadas em canal oficial da nPay Soluções para consulta
por colaboradores e demais partes interessadas.
